为确保企业应急周转金的安全有效运作，规范企业应急周转金的使用和管理，促进我县经济平稳健康发展，根据《张掖市县区企业应急周转金管理暂行办法》，结合我县实际，制定本暂行办法。
一、建立高台县企业应急周转金
我县企业应急周转金总规模为5000万元，其中一期筹集2000万元。
二、应急周转金的适用范围
企业应急周转金按照“安全、短期、应急、无偿”的原则使用。在我县工商质监部门登记注册，具有企业法人资格，财务会计制度健全，依法纳税、资信良好的工业企业及重点“双创”企业，可申请使用企业应急周转金，用于解决企业到期银行贷款转贷的调头，使用期限不超过10个工作日。企业应急周转金单笔额度最高为1000万元，高于部分可申请在市级企业应急周转金中解决。
三、银行机构适用范围
使用企业应急周转金调头的银行贷款，指在高台县行政区域范围内设有银行分支机构的银行贷款。
四、使用应急周转金的条件
（一）在我县银行机构开设基本存款账户，近一年内无不良信用记录、合法经营、资信良好、生产经营正常、具有较好发展前景的工业企业及重点“双创”企业。
（二）已还清申请日以前使用的应急周转金，且一年内无违约记录。
（三）企业应急周转金实行封闭运作。在高台县行政区域范围内金融机构的贷款转贷，经贷款银行审核，符合转贷条件并由贷款银行出具《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》。
（四）企业应急周转金转贷限于企业银行贷款到期的调头，不含银行承兑汇票、商票贴现、信用证等其他融资方式。
（五）低效益企业、土地闲置企业、厂房转租等企业不享受企业应急周转金使用政策。
（六）单个工业企业使用企业应急周转金不超过2次。
五、相关部门职责
（一）县工信局、县金融办、人行高台支行负责企业应急周转金的政策制定、与各银行的协调沟通、监督资金流转等工作。
（二）县工信局、贷款银行负责企业应急周转金使用申请的受理初审和风险评估工作。县工信局负责使用应急周转金企业生产经营状况评价工作；贷款银行负责开展企业信用状况评价和风险评估工作。
（三）县财政局负责企业应急周转金的筹集、拨付工作。
六、申请使用企业应急周转金的程序
（一）申请使用应急周转金的企业，向贷款银行提交转贷申请，经贷款银行审查同意转贷，并办妥转贷相关手续后，由贷款银行向县财政局、县工信局出具《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》。
（二）县工信局收到由贷款银行出具的《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》后，通知贷款企业提交《高台县企业应急周转金申请表》以及工商营业执照复印件，近期企业财务会计报表、银行负债情况说明，新老借款合同原件及复印件，抵押或保证合同复印件、上年度纳税证明。
（三）县工信局对企业提供的申请资料和企业的资产状况、生产经营情况、互保企业资金链等内容进行审核，3个工作日内提出审核意见后送县财政局。
（四）县财政局对贷款银行出具的《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》进行审核。
（五）县财政局根据县工信局的审核意见，与企业签订《高台县企业应急周转金使用协议》，明确双方权利和义务。
（六）县财政局根据《高台县企业应急周转金使用协议》，将应急周转金转入企业的还款账户。贷款银行在应急周转金转入企业还款账户之日起10个工作日内将新发放贷款转入使用应急周转金的企业账户。同时，银行凭企业转账支票或企业受托支付，即时将款项转入财政指定账户。
（七）《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》是贷款银行向县财政局、县工信局做出的同意转贷的承诺。贷款银行要遵守《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》中明确的相关内容，实行封闭运作，做好资金流向监管，确保应急周转资金安全。
本办法暂定执行至2020年12月31日，由县工信局、县财政局负责解释。
